即期外汇交易-外汇入门基础知识.即期外汇交易(Spot Exchange Transactions):又称即期交易或即期交易，是指交易双方在外汇交易完成后的同一天或两个交易日内办理交割手续的交易。
基本交易方式:即期外汇交易是外汇市场上最常见的交易方式，即期外汇交易占外汇交易总量的大部分 这主要是因为即期外汇交易不仅可以满足买方的临时支付需求，还可以帮助买方和卖方调整外汇头寸的货币比例，以规避汇率风险。 企业可以在两天内通过与现有未结头寸(因外汇资产与负债之间的差异而面临外汇风险的资产或负债部分)进行相同金额和相反方向的即期外汇交易，消除汇率波动造成的损失 .
由于即期外汇交易只提前第三天确定交割汇率，其套期保值效果非常有限。
是一种外汇交易，按照双方商定的汇率兑换两种不同的货币，清算在一两个工作日之后进行。
即期外汇买卖的方式
顺汇方式的外汇买卖
介绍远期外汇是一种汇款方式，是指汇款人委托银行通过其外国分行或代理行以某种信用工具(如汇票)向收款人支付款项的支付方式
这个过程是银行在国内收取当地货币，在国外支付外汇。 因为其交换方向与资本流动方向一致，所以被称为远期交换(forward exchange)。 根据外汇安排，客户用自己的货币从外汇银行购买汇票，这相当于银行出售外汇。
①汇款人，通常是债务人或付款人；
②收款人是指债权人或受益人，
③汇款行是汇款人委托给收款人汇款的银行。
④付款行是指受汇款行委托接收汇款行汇款并将款项汇给收款人的银行。它也被称为汇款银行。
汇款银行和汇款银行之间的关系是委托代理关系 银行在收到当地货币并卖出外汇后，应根据客户要求，通过电汇、邮汇、汇兑等方式通知债权人或收款国分行或其代理行，并按当日汇率在其外币存款账户中向收款人支付一定金额的外汇。 这样，外汇银行增加了客户在自己账户中支付的国内货币，而国外的外币账户存款减少了相应的外币金额。
具体形式
即期外汇交易根据不同的交割方式可分为三种类型
电汇简称 银行出售电汇是汇款人申请的一种汇款方式，通过电报或电传直接通知国外汇款银行，并委托其向收款人支付一定金额。 电汇交割方式是通过电报或电传通知外汇买卖双方的银行(或委托银行)说明交易金额。 电汇凭证是汇款银行或交易中心电汇或传真的授权书。
外汇交割方式，简称即期汇票，承兑交单 银行出售汇款标志(BaNK selling migration mark)是指汇款银行应汇款人的申请，以国外汇款银行为付款人开具汇票，汇款人将汇票发送给收款人或亲自携带给汇款人，并随汇票从付款银行取款的一种汇款方式。 汇兑交割是指通过发行汇票、本票和支票进行汇款和收款。 这些票据是汇票的证明。
邮件传输 银行售汇是一种汇款方式，汇款银行应汇款人的申请，直接通知国外汇款银行委托其向收款人支付一定金额。 信件汇款交割方式是指通过信件通知外汇买卖双方开户银行或委托银行记录交易金额 汇款凭证是汇款银行或交易中心的汇款支付委托书。
效益分析
上述三种汇款方法有不同的成本和效益 在汇款收付过程中，由于不同的汇款方式，本币收入和外币支付之间存在时间差，从而决定了不同汇款方式的不同汇率，汇率取决于时间差的长短。 汇款需要很长时间才能通过，所以银行有更多的时间来使用资金，从而获得更高的回报，但成本更低。因此，银行提供更低的价格。另一方面，如果时间紧迫，银行使用资金的时间就会减少，从而导致回报降低但成本上升。这就是银行提供更高价格的原因。 一般来说，电汇的过境时间最短(1~2天)，所以银行不能使用资金，所以电汇的汇率相对较高。 邮件汇款和机票汇款主要依靠邮件，需要很长时间才能转账。银行有机会利用这部分汇款获利，其汇率低于电汇。 事实上，差额相当于邮寄期间的利息收入。 目前，汇率通常是根据电汇汇率计算的，电汇汇率已成为即期交易的基本汇率。 随着电子计算机的广泛应用和国际通信的日益电脑化，邮政周期大大缩短，几种汇款形式之间的差异逐渐缩小。
反向外汇交易
将反向外汇定义为托收，是指收款人(债权人)签发汇票，委托其外国分行或代理行向付款人收取汇票所列款项的支付方式。 因为这种方式的资本流动与信贷工具的流动相反，所以被称为“反向汇款”
的性质对于外汇银行来说，在反向兑换法下，客户向银行出售汇票相当于银行支付自己的货币并购买外汇。 外汇银行接受收款人的收款委托后，应通知其外国分行或代理行按当日汇率向付款人收取一定金额的外币，并存入外国银行的外汇账户。 因此，银行的国内本币存款账户余额减少，而外币存款账户相应增加了外币金额。
与交易有关的条款
即期外汇交易是外汇市场上最常见的交易形式 其交易量在各种外汇交易中居首位。 因此，有必要澄清一些与之相关的概念。
交货是指交易完成后“结算货币和货物”的行为。交货日期是交易日期，称为“今天的价值”；交货日是交易后的第一个工作日，称为第二天或明天交货，交货日是交易后的第二个工作日，称为现货交货或价值现货。
营业日是指两个清算国的银行营业的日子。如果在一个国家度假，交货日期将根据假期天数推迟。
交易员指外汇市场的经理 它的职责是将企业、公司或私人客户每天买卖外汇的订单集中起来，根据各种外币以书面或电话形式逐一向银行登记这些订单，然后根据头寸和价格决定买卖，使银行能够迅速找到对象并完成交易。 外汇交易者经常使用神秘的技术语言(行话)，必须在几秒钟内做出快速决定，并具有很强的交易技巧。 例如，当客户向银行查询时，银行交易员必须考虑对方的信用状况、买入或卖出的货币和数量、银行自身的外汇头寸和市场汇率趋势等。，并立即决定报价。
报价是指外汇银行在交易中买卖外汇的报价。 一般采用“双文件”报价法，即外汇银行在交易中同时提供买入价和卖出价。 例如，1美元= 7.7516 ~ 7.7526港元，前者为购买价格，后者为销售价格 银行买卖价格的价差是外汇银行买卖外汇的收入，一般为1‰~ 5‰ 实际上，外汇交易商并不申报全部价格，而只申报汇率小数点后的最后两位数。 例如，如果当时的汇率是1美元= 7港元。7516 ~ 77526，当被要求时，香港银行只报告16~26或16/26 这是因为外汇汇率一般不会在一天内超过最后两位数，也没有必要报出全部价格，这也是银行报出价格的习惯。 如果汇率在一天之内大幅上升或下降，打破规则则是另一回事。
点，简称点，是指汇率的基本单位 正常情况下，基点是万分之一的货币单位，即汇率小数点后的第四个单位(0，0001) 由于面额大，极少数货币有不同的基本点。例如，日元的价格变化主要是小数点后两位数，所以其基点是0.01单位货币。
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