炒外汇杠杆怎么定?外汇杠杆多少倍最好?

     炒外汇杠杆怎么定？阿基米德曾经说过，“给我一个支点，我将撬动整个地球”。杠杆就是外汇交易中个人用来“撬动”外汇市场的“支点”。还是先来了解杠杆的概念。杠杆这个词在金融领域中时常出现，其本质在于用少量的资金进行更大金额的买卖。不懂外汇杠杆和爆仓点数的计算，就算不上是一个合格的外汇从业者。越是简单基础的东西，越能看出一个从业者的专业素养，今天竹祥就用大白话和大家聊聊杠杆和爆仓点数，让你从此以后变得更加专业。

投资者使用自有资金作为担保，从银行或经纪人那里获得外汇交易融资，这是为了扩大投资者的交易资金。在外汇市场，杠杆交易是保证金交易。

1、什么是杠杆？

我将使用最简单的词来解释杠杆是你没有足够的钱。外汇平台供应商借给你钱。借款越多，杠杆越大。

简单地说，在外汇交易中，杠杆是保证金比率的倒数。例如，如果您需要支付10％的保证金，那么杠杆率为10;如果您需要支付1％的保证金，那么杠杆比率为100。

外汇市场需要杠杆的原因是市场每天波动较小。较大的资本门槛使得早期的外汇交易仅限于机构。杠杆的引入允许个人投资者参与这个市场。

杠杆越多，所需投资越少，交易者参与的越多，外汇流通量就越大。目前，全球外汇交易是世界上交易量最大的市场，也创造了外汇投资市场的公平性。

 

外汇交易时，投资者只需付出1%-10%的保证金，就可以进行100%的交易，就这意味着投资者有着以小博大的机会。但这同时伴随着风险，一旦交易与行情相反，亏损也是跟随杠杆一起放大的。

以做多单来举例，如果价格上涨，你拥有整批货物价格上涨的盈利；如果价格下跌，你承受整批货物价格下降的损失。

如果损失超过了你之前缴纳的保证金数量，而你又没有补追保证金，外汇交易市场就会强行卖出你的货物，即所谓的爆仓。

因此，投资者在外汇交易市场上需要注意如何更好的运用杠杆。

 

举例：

当我们做多 1 手 EUR/USD 的时候，相当于做多 10 万美元，对于没有杠杆的小资金交易者来说， 10 万美元是很大的一笔资金。

我们可以利用杠杆，从而只需要交付一笔小额的保证金，就可以做多 1 手，举例来说 100 的杠杆，当你做多 1 手 EUR/USD 的时候，你只需要交付100000/100=1000 美元的保证金即可。

2 用了多少倍杠杆，怎么计算？

不用杠杆的话，1万美金是下0.1手，这个你一定要记住。所有的计算都从这里延伸出去。为了方便大家计算，我给大家准备了一个公式：

 

实际使用杠杆=下单量÷无杠杆下单量。

如果1万美金你下了0.5手，0.5手就是下单量，0.1手就是无杠杆下单量，所以0.5手÷0.1手=5，那就是5倍杠杆，也就是你动用了原始资金5倍的钱。如果你下了1手就是10倍杠杆，如果下了10手，那就是100倍杠杆。

 

那举一反三一下，如果3000美金下6手，用了多少倍杠杆？

答：3000美金不用杠杆应该下0.03手，所以实际杠杆=6手÷0.03手=200倍。意味着什么知道吗？意味着这是重仓，只要价格反向波动50点就彻底爆仓！

 

3 多少点账户会爆仓？

这些问题虽然对我来说都是小儿科，但是还是有很多朋友不会计算，平时操作下手很重，最要命的是还不知道是重仓，不知道波动多点就会爆仓，所以我就用大白话再讲解一遍。

外汇一般是以10000点作为基点，你按照我上面的方法，已经能够算出自己动用的实际杠杆了，多少点会爆仓其实也很简单，竹祥给大家总结了一个公式，如下：

 

爆仓点数=10000÷实际杠杆（方法一）

比如像上面的例子用了200倍杠杆，那10000÷200=50，意味着反向波动50点就爆仓。那如果是100倍杠杆呢，大概是100点爆仓，其实真实情况是到不了100点就会爆仓，这个情况爆仓过的朋友应该有所体会。

其实爆仓不是像很多新手认为的那样，觉得账户就归零了，不是的，其实爆仓的大多数情况会剩余点资金的。当然要是遇上像瑞郎事件那种行情，你的账户爆仓后变成负数，也是有可能的。

 

这公式有啥用？

知道这个公式除了能评估自己的风险外，其实还可以用来衡量别人的风险，因为大多数情况下，我们不方便问别人具体操作多少资金，但是我们可以询问对方运用多大的杠杆，如果他说他一般动用5倍，那你就知道他的仓位还是比较轻的，如果对方告诉你他交易用50倍杠杆，那你就知道他的仓位很重，如果他又是不止损的风格，那市场反向单边波动200点，他肯定爆仓了，都不用打电话问，自己掐指一算就知道对方结局了。

那还有没有其他算爆仓点数的方法呢，当然是有的，而且对大家来讲或许更简单，更实用，我还是给大家一个公式，方便大家理解：

 

爆仓点数=金额÷手数÷10 （方法二）

就以上面3000美金下6手的案例来讲，直接套用公式，爆仓点数=3000÷6÷10=50，得出的答案是一样的，还是50点爆仓。凡是根据原理得出的结论都应该是一致的。

这个方法的前提是要知道具体账户金额，自己用很方便，但是去衡量别人比较麻烦，因为上面说过了，别人不一定告诉你具体操作多少金额。

杠杆的本质就是借钱，杠杆和爆仓点数是为了衡量风险。熟练掌握后，应该在几秒之内就能计算是杠杆和爆仓点数。虽然这个知识不是直接赚钱的技术，但要是不懂这些知识，不管你是操盘手还是经纪人，都会被人说不专业，我们不能因小失大。

点值，就是做一手，波动一个点价值多少美金的意思，我们在这里分成三类和大家讲解。

一： 正向报价的直盘：EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD

正向报价就是美元在后面的报价方式，如欧美，镑美，澳美，纽美。如果按照公式的话，点值=单位交易量×跳动点数量，则正向报价的直盘点值=100000×0.0001=10美元。不过我个人觉得完全可以不记这个公式，对大家来讲太学术了。

 

我给大家归纳好了一个结论：

欧元，英镑，澳元，纽元这4个直盘货币，1手1个点永远等于10美金

只要你记住上述的结论就完全可以了，无需再去深究公式与计算，理论的精华在于运用，你会用就等于掌握了精华。

黄金，白银和原油一般也是1手点值10美金，这里说得是一般情况，因为不同平台的合约规格不一样，有时会有差异，需要大家自己查看。

 

二： 反向报价的直盘：USDCHF, USDCAD, USDJPY

反向报价相对于正向报价的稍微难一点点，不过不用担心，竹祥保证两分钟让你学会。

由于现在美元在前面了，意味着标价方式变成了瑞郎，加元和日元，但我们的账户是美元账户，需要把他们转换美元计价的方式，那怎么办呢？比如美瑞=0.9834，美加=1.2457，那下1手的点值是多少呢？还是10美金吗？当然不是。

 

点值=10÷反向报价的直盘汇率

1手美瑞的点值=10÷0.9834=10.16美金

1手美加的点值=10÷1.2457=8.03美金

敲黑板：注意了，美日比较特殊

 

点值=1000÷反向报价的直盘汇率

比如美日现在112.61，那1手美日的点值=1000÷112.61=8.88美金。

所以反向报价的这三个直盘货币：美瑞，美加和美日，点值不是固定的10美金，会随着价格的变化而变化。

三： 交叉货币

其实交叉货币的点值计算，就是正向报价和反向报价货币的结合，只要上面看得懂，我相信交叉货币的点值你一定能看得懂。一旦看懂就终身受用，立刻和不会计算的人拉开差距，优越感杠杠的。

所有交叉货币点值计算只和后面的货币有关

什么意思，比如英镑兑澳元，GBPAUD,这个交叉盘的点值计算和英镑无关，只和澳元有关。因为标价是以后面的货币标价的，那我们知道这个结论再来算点值就非常容易了。我把所有交叉货币分为两类：

 

1：正向报价的直盘货币（英镑，澳元，纽元）结尾的叉盘

EURGBP，EURAUD，GBPAUD， EURNZD，GBPNZD，AUDNZD，这6个叉盘的点值计算非常简单，竹祥给大家一个简单的公式：

 

点值=结尾的货币汇率×10

比如算EURGBP当下的点值是多少，只需要看下结尾是英镑兑美元汇率是多少即可，比如现在GBPUSD的汇率是1.3521，那EURGBP的点值=1.3521×10=13.52美金

再例如要算GBPNZD的点值，只需看一下当下纽元兑美元的汇率是0.7175，就知道GBPNZD的点值=0.7175×10=7.1美元

是不是感觉非常简单，熟练后一两秒就能计算出点值。

 

2：反向报价的直盘货币（瑞郎，加元，日元）结尾的叉盘

EURCHF，GBPCHF，AUDCHF，CADCHF， EURCAD，GBPCAD，AUDCAD，EURJPY，GBPJPY，AUDJPY，NZDJPY，CADJPY，CHFJPY，这13个叉盘都是以瑞郎，加元，日元结尾。要计算这些叉盘的点值，只和结尾的货币有关，和前面的货币无关。

我们上面已反向报价的直盘计算方法一样:

点值=10÷反向报价的直盘汇率（瑞郎，加元结尾时）

点值=1000÷反向报价的直盘汇率（日元结尾时）

举个例子，要计算AUDCAD的点值，和澳元是无关的，只需看加元的汇率即可。当下AUDCAD的点值=10÷1.2457=8.02美金。

再比如要计算GBPJPY的点值，只需看下美日的汇率，然后就可以计算。当下GBPJPY的点值=1000÷112.48=8.89美金。

大家自己在计算点差时，需要看当下的汇率，我现在的汇率只是举例而已，切记。

看到这里，绝大多数朋友对点值计算会有融会贯通，恍然大悟的感觉，原来网上一直讲不清楚的计算方法，很多公式一直记不住，现在应该都能理解并且记住了。

 

四： 最懒惰的方法：上网查

如果你懒得口算或者按计算器，或者怕自己还没熟练掌握怕算错，那还有一个最终懒惰的方法，就是上网站直接看，只需要输入https://cn.investing.com/tools/forex-pip-calculator这个网址，里面就有自动计算好的点值，相当方便。

登入这个网址后，需要在空格处输入100000，然后点击计算，最右边黄色一栏就会出现相应的点值，无需你输汇率，因为这是在线联网根据汇率实时计算的，直接使用即可。绝大多数货币都有，但没有我们统计的那么全面，瑞郎和纽元类的叉盘比较少。

 

五： 点值的作用是什么？

新手可能不知道点值是干嘛用的，在竹祥汇说之前的资金管理文章里讲过，点值主要用来计算每单止损额度，比如1万美金的账户，每次止损1%，即每次固定亏损都是100美金，那欧元止损20点和欧镑止损20点，下的数量一样吗？

现在我们知道，欧元和欧镑的点值不一样，所以下的手数是不一样的，欧元应该下：100÷20÷10=0.5手。以现在的汇率，欧镑应该下：100÷20÷13.5=0.37手。也就是说同样止损20点，欧元下0.5手和欧镑下0.37手亏得钱才一样！

 

点值计算总结

1 欧元，英镑，澳元，纽元这4个直盘货币，

点值=10美金

2 欧元，英镑，澳元，纽元结尾的叉盘，

点值=当前直盘汇率×10

3 瑞郎，加元，日元的直盘和叉盘

点值=10÷反向报价的直盘汇率（瑞郎，加元结尾时）

点值=1000÷反向报价的直盘汇率（日元结尾时）

其实这些知识我自己早已烂熟于胸，但一直在思考怎么系统的表达，能够有逻辑且简单的写出来，让大家能够看得懂并了解其根本，这个知识点虽然不大，但却是走向外汇从业者和交易员必备的重要基础。

一、设置好出场策略：交易者在使用杠杆之后一定要设置好出场策略，只有这样才能在减少损失的同时还能守住收益。

二、严格止损：交易者如果使用了杠杆，就更加需要严格止损

三、无风险杠杆做单：要保持理性和足够的耐心，宁可不做也不要做错误的单。

 

为什么炒外汇杠杆不宜过大：

过大的杠杆，往往就意味着高风险。

激励外汇杠杆是一把双刃剑。高杠杆率不仅为投资者带来高回报，而且带来高风险。在推测外汇时，虽然杠杆率越高，所需的保证金越少。但杠杆率越高，汇率波动越大，其带来的利润或损失就越大。

对于同一笔交易，如果汇率略有波动，投资者将在100倍杠杆下获利或亏损10美元，并在400倍杠杆下获利或亏损40美元。因此，不建议投资者选择高杠杆。

通常，高杠杆账户是赌博账户。在赌博账户下，投资者与平台之间的关系是相反的，投资者的利润平台将会亏损。因此，大多数平台方将利用高杠杆吸引投资者。高杠杆率也带来高风险，增加投资者的损失，平台将更有利可图。

 

事实上，许多国家目前对外汇的最大杠杆率有明确的规定。例如，美国NFA监管美国的外汇交易，杠杆率不能超过杠杆率的50倍，而英国FCA的最高杠杆率是杠杆率的400倍。目前，在国内外汇市场上，杠杆甚至高达1000倍。在这里，我们建议广大投资者认为，如此大的杠杆肯定不符合规定，不得选择。